Um Plano de Previdência privada possuí duas fases, uma de acumulação, onde o beneficiário faz aportes e outra de concessão, onde o beneficiário recebe os rendimentos planejados.
Período de acumulação – todos os recursos (contribuições, aportes financeiros, transferências de outros planos de previdência já existentes, 13° salário, participação nos lucros) são atualizados de acordo com o plano escolhido, formando a reserva necessária para obtenção do benefício desejado.
Período de concessão do benefício – quando for atingida a idade de saída planejada, a reserva acumulada transforma-se efetivamente em renda, sendo possível optar pela melhor forma de recebê-la. Uma aplicação com vantagens fiscais e liquidez garantida, sem burocracias.